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Los ministros de Economía y Finanzas de los Quince (Ecofín), con el alemán Hans Eichel y el francés Francis Mer a la cabeza, coincidieron ayer en que cualquier planteamiento de revisión del Pacto de Estabilidad debe esperar, para su debate, a que el tribunal de la UE resuelva el recurso de la Comisión Europea contra la decisión por la que los propios ministros decretaron la suspensión del pacto para salvar a París y Berlín de sanciones por sus altos déficit públicos. Pedro Solbes, comisario español de Asuntos Económicos y Monetarios, aprovechó la reunión que el consejo Ecofin celebró ayer en Bruselas para anunciar formalmente a los ministros la amplia propuesta de coordinación económica que él y el conjunto de la Comisión lanzarán en febrero. La iniciativa incluye la revisión de los reglamentos de aplicación del Pacto y prevé dar más importancia que ahora a la reducción de la deuda, la sostenibilidad de las finanzas públicas – con adecuación de las pensiones al envejecimiento de la población – y el aprovechamiento de las épocas de vacas gordas por parte de los socios. La respuesta de los ministros al nuncio de Solbes fue de completa frialdad, según indicaron fuentes diplomáticas y confirmaron los protagonistas con sus declaraciones. En sus negativas respuestas pudieron pesar motivaciones muy diversas. En el caso de Alemania y Francia, la reforma y flexibilización del pacto no corren ya ninguna prisa una vez que el Ecofin lo suspendió en lo relativo a los procedimientos disciplinarios abiertos contra ambos países, en cuya gélida respuesta a Solbes también puede reflejarse su malestar ante la decisión de llevarles a los tribunales. La mayoría o incluso la totalidad de los ministros querrían, por otro lado, descansar de tanto debate sobre el pacto y, como dijo Mer, esperar prudentemente 'a que los espíritus se hayan recobrado'. Eichel coincidió en que en la situación actual 'no es lógico ni tiene sentido' plantearse la reforma. Por otro lado, Eichel anunció que ya son 10 los países que apoyan la reducción del techo presupuestario de la UE en el programa presupuestario del 2007 al 2013. Dicha reducción, del 1,24% del PIB comunitario al 1%, supondría en la práctica la congelación del actual nivel de gasto de la UE – unos 100.000 millones anuales– a pesar de su ampliación a diez nuevos socios. La medida, que la Comisión rechaza, fue planteada en diciembre por seis contribuyentes netos del club – Alemania, Francia, el Reino Unido, Holanda, Suecia y Austria – y, según el ministro germano, ahora cuenta además con el respaldo de Italia, Irlanda, Eslovenia y Finlandia.

(ABC, Cinco Días)

China registró un crecimiento del 9,1% en el año 2003, el mayor crecimiento del PIB desde la crisis asiática de 1997, pese al impacto que supuso la epidemia del Síndrome Respiratorio Agudo y Grave (SRAG). 'Esta cifra de crecimiento es un éxito sin precedentes desde 1997 (8,8%), más si tenemos en cuenta el gran número de avatares que hemos afrontado este año, como el SRAG', afirmó Li Deshui, director del Buró Nacional de Estadísticas (BNE), en rueda de prensa. Tras varios meses de zozobra, debido a la fuga de capitales desatada por la epidemia de neumonía atípica, la economía china recuperó su velocidad de crucero en el último trimestre de este año, con un crecimiento del 9,9%. Durante el peor momento de la epidemia de la neumonía asiática, entre abril y junio, la economía creció 'sólo' un 6,7%, pero las drásticas medidas adoptadas por el Ejecutivo - destitución del ministro de Sanidad -, recuperaron la confianza de los inversores en el tercer (9,1%) y cuarto trimestres. El Banco Mundial (BM) había previsto en abril pasado un crecimiento a la baja de la economía china del 7,4% para este año, mientras los analistas lo situaron en el 8,5% hace sólo una semana. Paradójicamente, Li predijo también un crecimiento de la economía ligeramente por encima del 7% para este año, el mínimo para la creación de puestos de trabajo, pese a augurar un continuado aumento de la inversión exterior y del consumo interno. Según el BNE, el año 2004 se caracterizará por 'una caída pronunciada en las exportaciones chinas' debido a las medidas proteccionistas adoptadas por las economías occidentales, que acusan a la industria china de practicar de manera generalizada la competencia desleal. La economía japonesa creció un 52,8% entre 1957 y 1961 - la edad de oro de su milagro económico- mientras el crecimiento del gigante asiático entre 1998-2003 se ha situado en el 51,6%. En paralelo, la renta per cápita en China ascendió hasta los 1.090 dólares estadounidenses, aunque se mantienen invariables las disparidades entre las áreas rurales, 150 dólares, y las metrópolis costeras, como Shanghai, con 5.000 dólares anuales de renta. La Inversión Directa Extranjera (IDE) - que en el ejercicio 2002 alcanzó los 52.700 millones de dólares convirtiendo a China en el primer país receptor de IED - se quedó en los 47.200 millones de dólares en el 2003, cuando las previsiones más optimistas para ese año eran de 57.000 millones.

(ABC, Cinco Días, El Periódico)

El programa económico del Partido Popular volverá a incluir una nueva rebaja del Impuesto sobre la Renta. Al igual que en las dos reformas anteriores, la de 1999 y la de 2002, la rebaja partirá del supuesto de que ningún contribuyente pagará más y de que familias, rentas bajas, trabajadores y pensionistas serán los principales beneficiarios. Para ello, el PP incluirá en su programa una reducción de entre tres y cinco puntos de los tipos máximo y mínimo del Impuesto sobre la Renta, que de este modo quedarían situados en una horquilla del 40% al 42% el tipo máximo y del 10% al 12% el mínimo. También bajarían los tipos medios de la tarifa para mantener la progresividad del impuesto. Bajar el Impuesto sobre la Renta al 40% fue una de las primeras promesas electorales de José María Aznar. En un documento sobre la «Reforma Fiscal Urgente», que el PP presentó en las elecciones de 1993 Aznar proponía un IRPF de cuatro tramos con un tipo máximo del 40% y un mínimo del 25%. También hablaba de avanzar hacia la convergencia con el tipo nominal del Impuesto sobre Sociedades, discurso que ahora oímos en boca del líder de la oposición. Tanto el secretario general del PP, Mariano Rajoy, como el ministro de Hacienda, Cristóbal Montoro, han reiterado en varias ocasiones que todavía hay margen para bajar el IRPF y que se va a profundizar en las dos reformas fiscales precedentes que, según los cálculos de Hacienda, han permitido rebajar la factura fiscal de los contribuyentes una media del 25%.

(ABC)

Cristóbal Montoro, titular de Hacienda, cifró en cerca de 10.000 millones de euros el coste que para las arcas del Estado tendría la reforma fiscal propuesta por el PSOE, lo que, unido al aumento del gasto anunciado por este partido, llevaría a un déficit público de al menos el 3% del PIB. En una entrevista concedida a la agencia Efe, el ministro precisó que ése es sólo el coste de las medidas que han sido concretadas por los socialistas y explicó que la mayor parte de esa cuantía - 3.550 millones- es lo que supondría rebajar del 35% al 30% el tipo del Impuesto sobre Sociedades. Otros 3.170 millones corresponden a la rebaja del tipo marginal del IRPF desde el 45% al 35%, en tanto que 2.550 millones es la merma de recaudación que produciría recortar el IVA de los alimentos no básicos desde el 7% actual hasta el 4% propuesto por los socialistas. Según Montoro, rebajar del 16% al 4% el IVA que se aplica a los discos equivaldría a dejar de recaudar 530 millones de euros y rebajar del 4%al 1% el IVA de los libros otros 80 millones, pero, en cualquier caso, ambas son inviables porque lo impide legislación comunitaria. En total, dijo Montoro, casi 10.000 millones de euros de caída de recaudación - a los que habría que unir la producida por las medidas que aún no ha concretado el PSOE- y que, junto al aumento del gasto en algunas partidas del presupuesto, causaría un déficit que estancaría el crecimiento de la economía y el empleo.

(ABC)

El índice de confianza en la economía alemana que elabora el Centro Europeo de Investigación Económica (ZEW) cayó 0,5 puntos en enero y se situó en 72,9 puntos aunque se mantiene en un nivel alto de optimismo. Según el instituto ZEW, pese a la continua apreciación del euro respecto al dólar, la producción industrial y el volumen de pedidos se han incrementado en enero. El presidente del ZEW, Wolfgang Franz, pidió en su informe mensual evitar aquellos elementos que dañen la competitividad de precios y poner en marcha rápidamente el proceso de reformas emprendido. La evaluación realizada por los expertos de la situación económica de Alemania es considerablemente menos pesimista, un 78,2% frente al 85,0% de los encuestados en diciembre. En cuanto a la evolución de la confianza en la zona euro, en el mes de enero el índice ganó 1,9 puntos, si bien el 59,9% de los encuestados aseguró que la situación actual es 'pobre'.

(Cinco Días)

El comisario de Mercado Interior de la UE, Fritz Bolkestein, propuso ayer a los ministros que todos los directivos de las empresas sean 'colectivamente responsables' de las cuentas y que las auditoras sean 'totalmente responsables de las cuentas consolidadas'. También propuso que en la contabilidad oficial figuren las operaciones realizadas en paraísos fiscales. El comisario europeo planteó asimismo la conveniencia de aclarar el papel que juegan los bancos de inversión en las crisis empresariales recientes. El caso Parmalat ha hecho saltar las alarmas en toda Europa, razón por la que el comisario europeo, el holandés Bolkestein, ha apremiado a los ministros del ramo de la Unión Europea a que adopten cuanto antes las medidas de adaptación de las directivas comunitarias a la normativa nacional de cada país, aunque ha anunciado más medidas legales.

(El País)

Un nivel de construcción de nuevas viviendas apenas por debajo de las 500.000 unidades, mantenimiento de los tipos de interés con leve riesgo de una subida de 25 putnos básicos y un aumento de los precios hasta un máximo del 10%, son los principales pronósticos que surgen del debate protagonizado ayer por directivos bancarios y del sector inmobiliario. Los participantes del 'I Encuentro sectorial sobre el mercado hipotecario en España' organizado por la revista especializada Metros cuadrados, insistieron en la continuidad del cuadro de crecimiento del mercado hipotecario y de la construcción. Para Miguel Angel Muñoz, director de Financiación de BBVA, el sector seguirá 'boyante' este año, con tipos de interés estables en los primeros meses del año y una posibilidad de repunte en el segundo semestre. Una posición compartida por el subdirector general de Banesto, Javier Gamarra, y por el subdirector de Ibercaja, Joaquín Rodríguez de Almeida. A su turno, Juan Fernández-Aceytuno, director general de General Electric Mortgage Insurance, expresó que en el futuro el mercado hipotecario español se va diversificar. El subsecretario de Economa, Miguel Crespo, aseguró ayer que los comisionados para la defensa de inversores y clientes de servicios bancarios y de seguros estarán en funciones antes de que concluya la actual Legislatura. Dijo que el Gobierno quiere poner en marcha estos tres nuevos órganos supervisores (CNMV, Banco de España y seguros).

(Cinco Días)

Los bancos han acelerado el crecimiento del crédito a lo largo del segundo semestre de 2003. En noviembre pasado el incremento marcó su tasa interanual máxima desde diciembre de 2000, un 12,0%, según la AEB. Las entidades bancarias acumulan una cartera de préstamos de 376.781 millones, lo que supone que en un año, han captado 40.334 millones más. Las cajas también alcanzaron en noviembre el crecimiento máximo del año, un 17,08%, según la CECA. Su cartera alcanza 369.935 millones de euros. A septiembre controlaban el 46,41% del mercado, frente al 48,31% de los bancos y el 5,28% de las cooperativas. Por entidades, BBVA registró un aumento del 9,04% SCH, del 12,24% Banesto, el 28,38% Popular, el 18,13% Sabadell, el 29,13%, y Bankinter, el 4,51%. Las estimaciones de crecimiento para las cajas en el conjunto del año son 18,3%, casi tres puntos más que el ejercicio precedente. Un año récord. Las hipotecas son las responsables de esta fuerte expansión. Y noviembre ha marcado subidas récord, no sólo para el crédito en bancos y cajas, sino también para las hipotecas que crecieron un 23,4%, la mayor alza en los últimos 13 años. La morosidad sigue registrando mínimos. En cuanto a los depósitos de ahorro bancarios,en noviembre crecieron un 3,4% (hasta 289.044 millones), frente al 4,6% de octubre. Las cajas siguen ganando la partida con un crecimiento del 12,95% en noviembre, hasta 347.368 millones.

(Cinco Días, La Gaceta, La Razón)

La batalla sobre las dos normas de contabilidad internacional que amenazan al sector financiero alcanzó el lunes su punto culminante. En una cena organizada por el comisario de Mercado Interior, Frits Bolkestein, la Comisión y el órgano independiente que elabora las normas (IASB) constataron sus diferencias. Bruselas se niega a adoptar las normas 32 y 39 tal y como las ha redactado el órgano con sede en Londres que preside el estadounidense Paul Volcker.'El IASB pacta los estándares; ustedes los toman o los dejan', espetó Volcker ante las demandas de la Comisión de que lasmodifique. La UE teme el impacto de las dos normassobre valor razonable de los activos, en los resultados de bancos y aseguradoras. Los dos sectores han presionado a Bruselas para que congele su adopción, que a partir de 2005 serán de obligado cumplimiento. Miembros del IASBacusarona la Comisión de haber claudicado ante bancos y aseguradoras. Bruselas indicó que si la reforma, tras consultar con los sectores afectados, no está concluida en marzo, 'aparcará' definitivamente la validación de las normas 32 y 39.

(Cinco Días)

SCH celebró ayer en Santiago la IV Convención de la división de banca comercial, en la que ha reunido a 1.040 directivos y ha comunicado los objetivos a conseguir en los tres próximos años, entre ellos, un aumento anual del 15% en los beneficios. Botín inauguró el acto con felicitaciones a los directivos por la labor realizada en 2003, un ejercicio que terminaron con un incremento del resultado del 17%. El consejero delegado, Alfredo Sáenz, y el máximo responsable de Banca Minorista, Enrique García Candelas, explicaron que la estrategia para los próximos ejercicios pasa por incrementar los ingresos y contener los costes, con la venta de productos rentables como los fondos de inversión en lugar de los depósitos. Emilio Botín puso especial énfasis en la necesidad de mejorar la atención al cliente para fidelizarlo. Fuentes del SCH señalaron a Efe que se ha elegido la ciudad de Santiago de Compostela para mantener esta reunión por celebrarse este año en Galicia el Año Santo. A esta convención seguirá dentro de unos días otra, también en la capital gallega, con 350 directivos de los bancos iberoamericanos del grupo.

(ABC, Cinco Días)

Directivos del Santander comunicaron ayer a los sindicatos que durante 2003 el grupo prejubiló en España a 1.095 empleados (el 4,70% de la plantilla), con más de 50 años, cuyo coste se cargó a reservas. Aunque el banco que preside Emilio Botín no precisó cuál es el coste de estas prejubilaciones, fuentes sindicales lo calculan en casi 300 millones de euros. SCH da por casi finalizado el ajuste de plantilla tras su fusión si el Banco de España no les autoriza nuevamente llevar este año su coste contra reservas, según comunicaron ayer a los sindicatos. Fuentes del Banco de España aseguran que 'no será hasta los últimos meses del año cuando se tome una decisión y se transmita a los bancos'. En tal caso, sólo jubilarían a 200 empleados en 2004. En caso de que la autoridad supervisora abriese la mano nuevamente, SCH pondría en marcha otro nuevo plan de prejubilaciones sin concretar. BBVA prejubiló el pasado año a más de 1.900 trabajadores, a partir de 53 años, cuyo coste, que según los sindicatos asciende a unos 540 millones, se cargará contra reservas. Para este año quiere jubilar a otros 900 empleados también contra reservas, para lo que ha pedido autorización al Banco de España.

(Cinco Días)

UBS ha modificado los precios objetivos de varias petroleras europeas. Repsol tiene un nuevo valor objetivo de 16,5 euros, un 14% superior a los 14,5 euros anteriores aunque mantiene su calificación de neutral. El lunes Standard & Poor's elevó la calificación de deuda de Repsol a largo plazo a BBB+ desde BBB. La agencia justificó la decisión en la continua reducción del endeudamiento llevada a cabo por la compañía, su estricta política financiera y su fortaleza operativa. UBStambién ha elevado también el precio objetivo de la italiana Eni, desde los 16,75 euros hasta los 17 euros. En cambio, ha reducido el de BP desde los 465 peniques hasta los 435 peniques, el de Royal Dutch desde los 44 euros hasta los 42,75 euros y el de Shell desde los 435 peniques hasta los 415 peniques. Eni, Royal Dutch, Shell y Norsk Hycho han recibido recomendaciones de compra.

UBS ha rebajado su recomendación sobre Iberia a neutral desde comprar, después de marcar numerosos máximos históricos consecutivos recientemente. A su vez, ha elevado su recomendación sobre Deutsche Lufthansa, a comprar desde neutral, y su precio objetivo, a 18 euros desde los 13 anteriores. También ha elevado el precio objetivo sobre British Airways y EasyJet.

Banco Popular logrará unos beneficios de 185 millones de euros en el cuarto trimestre del año pasado, lo que supone un incremento del 15%, según el consenso de analistas recogido por Bloomberg. Esta mejora estará apoyada, como ya sucedió en trimestres anteriores, por el aumento de los créditos a pequeñas compañías y a particulares. El banco presentará los resultados correspondientes al conjunto del ejercicio el 22 de enero.

BNP Paribas espera que la renta variable europea suba este año entre un 10% y un 15%, al calor de unos fuertes resultados empresariales. Las revisiones al alza en los beneficios fueron más fuertes en Estados Unidos que en Europa a lo largo de 2003, debido al liderazgo de la economía estadounidense en el ciclo empresarial. Sin embargo, esta tendencia empezó a cambiar en el cuarto trimestre de 2003", según la firma. En este sentido, la entidad francesa considera que el cambio favorecerá a Europa en los próximos meses y apoyará a los valores del Viejo Continente. Otros de los argumentos a favor de la renta variable europea son, "unas valoraciones que no parecen excesivas" así como los flujos de dinero procedentes de los mercados de bonos y de Estados Unidos. Desde el punto de vista sectorial, la firma explica que los índices europeos han rebotado desde los mínimos de marzo de 2003 con los valores cíclicos, tecnológicos y financieros a la cabeza. Si bien estos títulos siguen siendo sus preferidos apuntan a un renovado interés por los defensivos, aunque no inmediatamente. El momento indicado vendrá marcado por un cambio en la política de la Fed (previsto para mayo o junio), un empeoramiento de las noticias empresariales y por un cambio de los indicadores y la tendencia del dólar.

El servicio de estudios de Caja Madrid apuesta por una intervención conjunta del Banco Central Europeo (BCE) y de la Reserva Federal estadounidense (Fed) si el euro continúa su ritmo ascendente con respecto al dólar, según indica en su último informe de coyuntura.

Morgan Stanley se muestra prudente sobre la evolución del margen financiero de la banca española este año, para el que prevé un incremento de entre el 7% y el 8%. Según la firma estadounidense, el despegue de esta partida no llegará probablemente hasta 2005, a la vista de la evolución que presenta el euribor y de la incertidumbre sobre los tipos de interés, efectos que no podrán ser compensado en su totalidad por los fuertes volúmenes de negocio. Morgan Stanley destaca que Banesto y Bankinter han mostrado volúmenes de negocio superiores a lo previsto, aunque ligeramente inferiores en el margen de explotación. Añade que mantiene su recomendación de en línea para el sector bancario europeo.

Las dos principales empresas de Internet en Europe, T-Online International y Wanadoo, podrían echar mano este año de su dinero en efectivo para absorber a sus rivales en lo que podrían ser los mayores acuerdos de fusión desde el apogeo de las 'puntocom', dijeron algunos analistas. El líder del mercado alemán T-Online, una división de Deutsche Telekom y su igual francés Wanadoo, controlado por France Telecom, podrían adquirir la italiana Tiscali y AOL Europe, el tercer y cuarto proveedor de servicios de Internet, respectivamente.

UBS Warburg ha incrementado su valoración sobre el precio objetivo de las acciones de la alemana Deutsche Boerse desde 46 euros a 52 euros.

JP Morgan ha reducido su recomendación sobre la aseguradora Aegon de neutral a peor que el mercado. El precio objetivo es de 12 euros, frente a los 12,46 a los que cotiza. El banco considera a la firma 'demasiado vulnerable a la política monetaria de la Reserva Federal'. El caso contrario es el de Axa, de la que ha mejorado su precio objetivo hasta 20,5 euros, frente a los 18,83 a los que cotizó ayer.

Al Cierre Ibex 35 7987.8 -0.4% Volumen 4033.6 --- Dow Jones 10529 -0.7% Nasdaq 1552.9 -0.1% Euro Stoxx50 2860 -0.7% + Sube IBEX ENG 2.8% + Baja IBEX TPI -2.9% USD/EUR 1.256 0.1% N. Mercado 1900.9 -0.8% YEN/EUR 135 0.3% CAC 40 3660.2 -0.8% DAX Xetra 4106.4 -0.8%

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